Każdy, kto zmieniał pracę, nawet jeśli było to kilka lat temu, powinien sprawdzić czy nie zostawił pieniędzy odkładanych na PPE. Można je przenieść na indywidualne konto emerytalne.
„Najpierw trzeba koniecznie założyć IKE, żeby zlecić tzw. wypłatę transferową z PPE. Można to zrobić w dowolnej instytucji finansowej, która prowadzi takie konta. Obecnie umowę o prowadzenie IKE bez problemu zawrzemy online” – mówi Grzegorz Drybała, z Union Investment TFI.
Drugi krok to zlecenie wypłaty transferowej. Trzeba wypełnić w tym celu specjalny, jednostronicowy formularz dyspozycji wypłaty transferowej.
– „O pomoc w jego wypełnieniu możemy poprosić doradcę przy zakładaniu IKE” – mówi Grzegorz Drybała.
Z potwierdzeniem zawarcia umowy IKE i dyspozycją wypłaty odwiedzamy po kolei byłego pracodawcę i w niektórych przypadkach firmę prowadzącą PPE. Niestety te dwie wizyty zwykle trzeba załatwić osobiście.
– „Konieczność osobistego załatwienia formalności jest pewnym utrudnieniem, ale perspektywa odzyskania kilku, a nawet kilkudziesięciu tysięcy złotych jest jednak warta tego wysiłku” – mówi Grzegorz Drybała.
Instytucja zarządzająca PPE powinna od ręki przeliczyć, ile jest pieniędzy na naszym rachunku pracowniczym i wystawić potwierdzenie.
I to tyle: pozostaje nam tylko czekać, aż pieniądze wpłyną na nasz prywatny rachunek IKE.
Towarzystwo działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1 95.
Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Towarzystwo i nie stanowi porady prawnej ani rekomendacji inwestycyjnej. Decyzje inwestycyjne dotyczące inwestowania w fundusze inwestycyjne powinny być podejmowane wyłącznie po zapoznaniu się z Prospektami informacyjnymi funduszy zawierającymi szczegółowe informacje w zakresie: czynników ryzyka, zasad sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszy, tabelę opłat manipulacyjnych oraz informacje podatkowe. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, Informacje dla Klienta AFI, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są stronie www.union-investment.pl. Szczegółowe zasady dokonywania wypłat transferowych regulują w szczególności: Ustawa z 20.04.2004 r. o PPE, Ustawa z 20.04.2004 o IKE oraz IKZE, oraz regulacje programów emerytalnych, w szczególności umowa zakładowa.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu tylko za zgodą wydawcy tygodnika Do Rzeczy.
Regulamin i warunki licencjonowania materiałów prasowych.