Już kilkaset tysięcy osób w Polsce posiada IKZE, czyli indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego. Posiadaczami tych kont są osoby pracujące, ale także emeryci i renciści. W odróżnieniu od klasycznych produktów finansowych, IKZE gwarantują bowiem znaczne ulgi podatkowe.
Wpłaty na IKZE dokonane w danym roku można odliczyć od dochodu (także emerytury czy renty) przy okazji rozliczania deklaracji PIT, zyskując od 18 do 32%. Wpłacając na IKZE kwotę 5115,60 zł (ustawowy limit wpłat przewidziany na 2017 r.), w przyszłym roku można zyskać nawet do 1,6 tys. zł.
„Klienci na emeryturze często mylnie uważają, że nie mogą korzystać z ulg podatkowych wynikających z IKZE, tym bardziej, że sami nie rozliczają swoich podatków” – mówi Łukasz Tymoszuk z Union Investment TFI.
Emeryt, który odkłada pieniądze na IKZE powinien poczekać na formularz PIT-40A/11A. ZUS lub KRUS mają obowiązek go przesłać do końca lutego.
Następnie należy wypełnić odpowiedni formularz –ulgę z tytułu wpłat na IKZE rozlicza się w załączniku PIT/O. Należy w nim wypełnić pole numer 29: „Wpłaty na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE)”. Wpisujemy tam łączną sumę naszych wpłat na IKZE w danym roku.
Towarzystwo działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1 95. Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Towarzystwo. Szczegółowe informacje na temat IKE i IKZE w Union Investment TFI S.A. znajdują się w prospektach informacyjnych funduszy oraz w Regulaminach prowadzenia IKE lub IKZE.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu tylko za zgodą wydawcy tygodnika Do Rzeczy.
Regulamin i warunki licencjonowania materiałów prasowych.