– „Polacy są zdezorientowani, przez co zamiast oszczędzać na emeryturę samodzielnie już teraz, czekają na rozwój wydarzeń. To najgorsze rozwiązanie, bo im później zaczniemy, tym większe kwoty będziemy musieli wygospodarować, żeby zapewnić sobie zabezpieczenie na przyszłość” – mówi Łukasz Tymoszuk.
Pierwszym krokiem do emerytalnej samodzielności może być IKZE, czyli indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego. W dobie niskich stóp procentowych dobrym rozwiązaniem jest otwarcie IKZE w TFI. To daje wyższy potencjał zysku.
IKZE zapewni nam dodatkowe pieniądze na emeryturze, a jednocześnie już teraz pozwoli płacić niższe podatki.
IKZE – zmniejsz swój podatek już teraz
IKZE daje ulgę w podatku dochodowym, którą odliczymy w kolejnym zeznaniu podatkowym. Maksymalny limit wpłat na IKZE w 2017 r. wynosi 5 115,60 zł. To daje nawet ponad 1600 zł zwrotu. Trudno dziś o podobny bonus do Twoich oszczędności na rynku.
Najważniejsza jest systematyczność
W obliczu planowanych zmian w systemie emerytalnym warto wiedzieć, że środki na IKZE są naszymi prywatnymi oszczędnościami. Są w całości dziedziczone i zwolnione z podatku od spadków i darowizn. – „Najważniejsze jednak, by zacząć już teraz systematycznie odkładać nawet drobne kwoty” – uważa Łukasz Tymoszuk.
Towarzystwo działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1 95. Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Towarzystwo i nie stanowi porady prawnej ani rekomendacji inwestycyjnej. Decyzje inwestycyjne dotyczące inwestowania w fundusze inwestycyjne powinny być podejmowane wyłącznie po zapoznaniu się z Prospektami informacyjnymi funduszy zawierającymi szczegółowe informacje w zakresie: czynników ryzyka, zasad sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszy, tabelę opłat manipulacyjnych oraz informacje podatkowe. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, Informacje dla Klienta AFI, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są stronie www.union-investment.pl. Szczegółowe zasady dokonywania wypłat transferowych regulują w szczególności: Ustawa z 20.04.2004 r. o PPE, Ustawa z 20.04.2004 o IKE oraz IKZE, oraz regulacje programów emerytalnych, w szczególności umowa zakładowa.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu tylko za zgodą wydawcy tygodnika Do Rzeczy.
Regulamin i warunki licencjonowania materiałów prasowych.