Kara została nałożona na początku grudnia, po kontroli obejmującej m.in. przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu – podaje TVN24. Bank Litwy wskazał, że w badanym okresie ZEN.COM nie zapewnił prawidłowej oceny ryzyka klientów, a procedury kontroli wewnętrznej miały istotne braki.
Fintech swoje usługi na terenie Unii Europejskiej świadczy przez litewską spółkę UAB ZEN.COM. Właśnie przy niej powołano międzynarodową radę nadzorczą z Andrzejem Dudą. Były prezydent ma wspierać ekspansję firmy w Azji i na Bliskim Wschodzie.
Andrzej Duda w radzie nadzorczej ZEN.COM
– Przyjmuję na siebie współodpowiedzialność za nadzór nad tym, by ZEN.COM był instytucją maksymalnie bezpieczną dla konsumentów – mówił Duda w październikowym wywiadzie dla "Pulsu Biznesu".
Fintech działa na styku tradycyjnych finansów i nowych technologii. Oferuje aplikację mobilną, rachunki bankowe, tanie przewalutowania i wielowalutową kartę płatniczą.
Według "PB", ostatnio widać rosnące zainteresowanie firmy kryptowalutami – na rachunku nie można przechowywać tej cyfrowej waluty, natomiast aplikacja umożliwia transfer i doładowania.
Kolejna kara dla firmy
ZEN.COM został ukarany grzywną nie po raz pierwszy. W rejestrze sankcji Banku Litwy widnieją wcześniejsze kary z 2021 r., w tym grzywny w wysokości 30 tys. euro (za błędne sprawozdania finansowe i nieprawidłowości w raportach kwartalnych) i 60 tys. euro (za niewłaściwe przechowywanie środków klientów, podanie błędnych informacji o tych środkach oraz uchybienia w raportowaniu).
W stanowisku przesłanym TVN24 przedstawiciele fintechu podkreślili, że nie zgadzają się "z wybranymi elementami decyzji" nadzoru. Jednocześnie zapewnili, że działalność ZEN.COM jest "stabilna i w pełni zgodna z regulacjami", a środki klientów są "stale objęte najwyższym poziomem ochrony".
Czytaj też:
Państwowy gigant finansowy żąda zwrotu 4 mln zł od Klubów "Gazety Polskiej"
Polecamy Państwu „DO RZECZY+”
Na naszych stałych Czytelników czekają: wydania tygodnika, miesięcznika, dodatkowe artykuły i nasze programy.
Zapraszamy do wypróbowania w promocji.